Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 15, Múltipla escolha
As situações listadas na Carta Circular 4.001/2020:
- A)
formam lista taxativa, e nenhuma outra situação pode ser considerada suspeita
- B)
dispensam o monitoramento das demais operações realizadas pela instituição
- C)
configuram, por si sós, condenação do cliente pelo crime de lavagem de dinheiro
- D)
são exemplos de indícios
- E)
aplicam-se apenas às operações realizadas por pessoas expostas politicamente
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Gabarito: letra D
O art. 1º da Carta Circular 4.001/2020 afirma que as situações listadas exemplificam a ocorrência de indícios de suspeita. A lista taxativa é a pegadinha indicada no tópico, pois outras situações podem ser suspeitas, e um indício não equivale a condenação pelo crime.
- A)
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Ver todasQuestão 16Segundo a Carta Circular 4.001/2020, é exemplo de indício de suspeita:
Questão 17Na qualificação de clientes, a Carta Circular 4.001/2020 aponta como situação de indício:
Questão 18Em relação a empregados, a Carta Circular 4.001/2020 indica como situação de indício:
Questão 19As comunicações ao Coaf previstas na Circular 3.978/2020 são realizadas:
Questão 20Para a Circular 3.978/2020, considera-se familiar da pessoa exposta politicamente o parente, na linha reta ou colateral:
Questão 1Segundo a Circular 3.978/2020, a avaliação interna de risco tem por objetivo: