Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 16, Múltipla escolha
Segundo a Carta Circular 4.001/2020, é exemplo de indício de suspeita:
- A)
fragmentar depósitos em espécie para dissimular o total
- B)
depositar o salário mensal em conta aberta há muitos anos pelo próprio titular
- C)
contratar seguro residencial oferecido pelo banco em que o cliente tem conta
- D)
manter saldo compatível com a renda declarada pelo cliente no seu cadastro
- E)
atualizar os dados cadastrais no aplicativo do banco quando houve mudança
Revelar gabarito
Gabarito: letra A
O art. 1º, I, d, da Carta Circular 4.001/2020 aponta como indício fragmentar depósitos em espécie para dissimular o total, conduta que busca evitar os controles por valor. As demais opções, como manter saldo compatível com a renda, são atos normais da relação bancária.
- A)