Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 1, Múltipla escolha
Segundo a Circular 3.978/2020, a avaliação interna de risco tem por objetivo:
- A)
definir a remuneração variável dos gerentes de relacionamento da instituição
- B)
substituir a comunicação de operações suspeitas ao Coaf em qualquer hipótese
- C)
mensurar o risco de uso de produtos e serviços em lavagem
- D)
fixar as taxas de juros cobradas de clientes considerados de maior risco
- E)
estabelecer o valor das multas aplicadas aos clientes que recusarem informações
Revelar gabarito
Gabarito: letra C
O art. 10 da Circular 3.978/2020 dá à avaliação interna o objetivo de identificar e mensurar o risco de uso de produtos e serviços em lavagem e financiamento do terrorismo. Ela não substitui a comunicação ao Coaf, dever que permanece independentemente do resultado dessa avaliação.
- A)