Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 17, Múltipla escolha
Na qualificação de clientes, a Carta Circular 4.001/2020 aponta como situação de indício:
- A)
apresentar documento de identificação válido e dentro do prazo no ato da abertura
- B)
comunicar ao banco a mudança de endereço logo após a data efetiva da mudança
- C)
resistir a fornecer informações cadastrais
- D)
pedir uma cópia do próprio contrato firmado com o banco para os seus arquivos
- E)
informar renda compatível com a profissão declarada e com a movimentação da conta
Revelar gabarito
Gabarito: letra C
O art. 1º, III, a, da Carta Circular 4.001/2020 inclui como indício resistir a fornecer informações cadastrais, pois a recusa dificulta conhecer o cliente. Apresentar documento válido, atualizar endereço e declarar renda compatível são o comportamento esperado de quem colabora com a qualificação.
- A)