Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 2, Múltipla escolha
A avaliação interna de risco deve ser revisada:
- A)
a cada cinco anos, salvo determinação do Coaf
- B)
somente quando houver determinação do Banco Central
- C)
apenas quando ocorrer mudança da diretoria
- D)
uma única vez, no início das atividades
- E)
a cada dois anos
Revelar gabarito
Gabarito: letra E
O art. 12, III, exige revisão a cada dois anos e também quando houver alteração significativa nos perfis de risco. A periodicidade de cinco anos é tentadora por lembrar o prazo de guarda da Lei 9.613/1998, sem relação com a revisão desta avaliação.
- A)
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Ver todasQuestão 3Na identificação do risco, a avaliação interna deve considerar, no mínimo, os perfis:
Questão 4A Circular 3.978/2020 determina que a instituição indique formalmente ao Banco Central:
Questão 5O período para análise das operações e situações selecionadas não pode exceder:
Questão 6A comunicação de operação suspeita ao Coaf deve ser realizada:
Questão 7Devem ser comunicados ao Coaf os depósitos ou saques em espécie de valor igual ou superior a:
Questão 8Após a Resolução BCB 591/2026, as operações de câmbio com entrega de moeda estrangeira em espécie são comunicadas ao Coaf a partir de: