Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 3, Múltipla escolha
Na identificação do risco, a avaliação interna deve considerar, no mínimo, os perfis:
- A)
de clientes, instituição, operações e funcionários e parceiros
- B)
exclusivamente dos clientes pessoas jurídicas de grande porte da instituição
- C)
apenas das operações em espécie superiores a cinquenta mil reais
- D)
somente dos clientes classificados como pessoas expostas politicamente
- E)
unicamente dos correspondentes no País contratados pela instituição
Revelar gabarito
Gabarito: letra A
O art. 10, § 1º, determina considerar no mínimo os perfis de clientes, da instituição, das operações e de funcionários e parceiros. As opções restritas a pessoas expostas politicamente ou a operações em espécie erram por reduzir a um recorte o que deve abranger esses quatro perfis.
- A)