Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 6, Múltipla escolha
A comunicação de operação suspeita ao Coaf deve ser realizada:
- A)
em até 45 dias corridos contados do encerramento da conta
- B)
somente depois de obtida a autorização expressa do cliente
- C)
no prazo de 30 dias depois de concluído o relatório anual
- D)
até o dia útil seguinte ao da decisão
- E)
apenas ao final do exercício, em relatório consolidado único
Revelar gabarito
Gabarito: letra D
O art. 48, § 2º, manda comunicar a operação suspeita até o dia útil seguinte ao da decisão. O prazo de 45 dias é a distratora mais tentadora, porque limita a análise e a decisão, e não o envio ao Coaf depois de decidido comunicar.
- A)
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Ver todasQuestão 7Devem ser comunicados ao Coaf os depósitos ou saques em espécie de valor igual ou superior a:
Questão 8Após a Resolução BCB 591/2026, as operações de câmbio com entrega de moeda estrangeira em espécie são comunicadas ao Coaf a partir de:
Questão 9Quanto à análise de operações suspeitas prevista na Circular 3.978/2020, é vedado:
Questão 10Havendo insuficiência de informações relativas à qualificação do cliente, a relação de negócios pode ser iniciada por período máximo de:
Questão 11O saque em espécie de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 exige solicitação de provisionamento com antecedência mínima de:
Questão 12Em operação com recursos em espécie de valor individual superior a R$ 2.000,00, o registro deve incluir: