Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 4, Múltipla escolha
A Circular 3.978/2020 determina que a instituição indique formalmente ao Banco Central:
- A)
um auditor independente exclusivo para cada agência
- B)
um representante do Coaf em seu conselho fiscal
- C)
um comitê formado apenas por clientes da instituição
- D)
um diretor responsável
- E)
um procurador da Fazenda Nacional para acompanhamento
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Gabarito: letra D
O art. 9º exige que a instituição indique ao Banco Central um diretor responsável pelo cumprimento das obrigações de prevenção. O auditor independente é a distratora mais tentadora, mas a norma cobra um responsável da própria administração, sem criar auditor exclusivo por agência.
- A)
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Ver todasQuestão 5O período para análise das operações e situações selecionadas não pode exceder:
Questão 6A comunicação de operação suspeita ao Coaf deve ser realizada:
Questão 7Devem ser comunicados ao Coaf os depósitos ou saques em espécie de valor igual ou superior a:
Questão 8Após a Resolução BCB 591/2026, as operações de câmbio com entrega de moeda estrangeira em espécie são comunicadas ao Coaf a partir de:
Questão 9Quanto à análise de operações suspeitas prevista na Circular 3.978/2020, é vedado:
Questão 10Havendo insuficiência de informações relativas à qualificação do cliente, a relação de negócios pode ser iniciada por período máximo de: