Questão de PLD/FT nos bancos: Circular 3.978/2020 e Carta Circular 4.001/2020
Responda antes de revelar o gabarito.
Questão 9, Múltipla escolha
Quanto à análise de operações suspeitas prevista na Circular 3.978/2020, é vedado:
- A)
realizar a análise dentro do território nacional com pessoal próprio
- B)
formalizar o resultado da análise em dossiê mantido pela instituição
- C)
contratar terceiros para realizá-la
- D)
centralizar a análise em instituição do mesmo conglomerado prudencial
- E)
contratar serviços que sejam apenas auxiliares à análise realizada
Revelar gabarito
Gabarito: letra C
O art. 44, I, proíbe contratar terceiros para realizar a análise das operações suspeitas, função que a instituição não pode transferir. A contratação de serviços apenas auxiliares é a opção mais próxima, mas o parágrafo único a permite expressamente, sem configurar a vedação pedida.
- A)